如何选择财务顾问

作者:封杉

<p>选择财务顾问是管理资金的关键步骤,无论是退休,处理继承还是继承,计划未来的大额采购(如投资)或多种因素</p><p>许多人只是将退休计划留给经营雇主,以提供401(k)经纪公司</p><p>这种策略 - 或缺乏 - 可能不会导致问题,但财务顾问可以帮助评估您的整体财务状况并提供对未来选择的洞察</p><p>许多公司提供财务建议或“财富管理”服务,但您如何知道您会选择具有最佳利益的财务顾问</p><p>薪酬结构关于财务顾问的第一个也许是最重要的问题是他或她如何获得报酬</p><p>除了顾问向您收取的费用外,他们是否因出售任何金融产品而获得补偿</p><p>他们是否会收到任何可能使他们偏向某些产品的赔偿</p><p>您可以找到严格按照成本而非财务规划协会和国家个人财务顾问协会的佣金进行工作的理财规划师名单</p><p>寻求帮助,保持谨慎如果您有朋友,家人或精通财务的同事,请询问他们是否对他们的个人理财顾问有任何建议</p><p>但是,请注意朋友最近没有使用的任何建议,或者与他们没有经济关系的亲属或新毕业学生的欣赏</p><p>检查您的清单一旦您有可能的财务顾问列表,请确保他们有一个干净的跟踪记录</p><p> BrokerCheck是金融业监管局的免费工具,用于检查顾问或经纪人是否对他采取了任何纪律处分</p><p> CFP委员会按城市和州列出所有经过认证的财务规划师</p><p>研究我们听说谷歌搜索我们自己的名字,以便了解人们如何能够找到关于我们的信息,但对任何人来说都是如此,特别是那些从事金融或其他服务的人</p><p>除了有关其生活史的信息,您还可以在Yelp或其他商店中查找评论</p><p>查看顾问的LinkedIn页面,看看他们是否有其他人的推荐或认可</p><p>尝试找出您的人口统计数据是否是他们通常用来确定他们是否合适的人的典型</p><p>如果他们的典型客户是百万富翁并且您是中产阶级,他们可能无法满足您的需求</p><p>同样,如果他们的客户经常退休,或者比您更年轻或更老,他们可能不像有类似需求的客户那样沉浸在服务中</p><p>为其他服务顾问工作的规划人员或公司是否提供其他综合服务</p><p>例如,如果您不仅计划退休投资,还管理业务资本和投资,以及保险或遗产规划,那么同一个顾问或公司是否可以满足您的所有需求</p><p>顾问是单独工作还是作为团队成员工作</p><p>如果您的公司专注于与您的需求无关的领域,您可能需要考虑寻找其他地方</p><p>正如顾问最熟悉并熟悉您的收入水平一样,他们的专业领域也应包括适合您的战略和投资领域的领域</p><p>提出问题一旦您将搜索范围缩小到几个候选人,请安排咨询</p><p>要求查看他们通常会使用的财务计划样本</p><p>他们提供的信息是否有意义</p><p>容易明白</p><p>它是否提供了您感觉舒适的策略和财务方法</p><p>你多久见一次顾问</p><p>会议结束后,在您遇到顾问后,问问自己与他们分享您的个人财务信息和梦想是多么的舒适</p><p>是否有候选人脱颖而出</p><p>你应该强烈认为候选人已仔细听取了你的意见,并为你的问题提供了明确的答案</p><p>如果没有候选人真正脱颖而出,继续使用新列表进行搜索</p><p> Shirley Pulawski是一名自由撰稿人,....

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